【案件介绍】

境外缅北电诈集团主播宋某，通过游戏直播结识了客户李某15岁孙女王某，并直播培训其进行保单贷款等自助交易操作方法。某保险公司在日常开展可疑交易甄别工作中发现，李某账户有频繁交易情况，电话回访了李某，并协助报案。

经公安调查，孙女王某在奶奶微信消费时偷记下其支付密码，利用奶奶对保险自助业务不熟悉，欺骗奶奶进行人脸识别验证及获取短信验证和身份证件顺利自助办理保单领取、贷款等业务，将宋某转来的多笔资金以保费形式追加至奶奶的保单中，后又操作保单万能险账户领取至银行卡，并以直播打赏的方式将资金转给宋某，孙女王某协助转移资金的行为涉嫌洗钱犯罪。

【风险提示】

1.增强自我防护意识。本案中奶奶李某未妥善保管身份证件、保单等，造成孙女轻易操作导致资金损失，其行为还触犯洗钱犯罪。当下电信诈骗猖獗，“跑分”洗钱平台洗钱手段隐蔽，我们在远离的同时还需要提高警惕，谨防被他人利用。

2.审慎进行线上操作。日常我们会通过手机APP、官微办理保险等金融业务，办理业务时需要关注渠道的真实性及业务特征，以免被骗造成经济损失。

3.配合做好尽职调查。通过尽职调查保险机构可以在数字时代筑牢风险防火墙，为客户提供更加安全的金融服务。