【案例介绍】

舒某等人以高回报、只涨不跌等宣传为诱饵，引诱参加者加入某网络平台，并购买该平台发行的虚拟货币。舒某在该平台非法获利共计人民币1.39亿元。

为逃避公安机关查处，保全资产，舒某在某保险公司购买了13份保险产品，并通过他人银行账户缴纳保费，累计保费达6700多万元。在投保后，又通过万能险领取、保单贷款的方式将资金取出，进行洗钱犯罪。

【案例分析】

该案例表明某保险公司存在客户尽职调查工作不到位、交易资料留存不完整、风险监测不深等问题。

不法分子会利用某些保险产品缴费方式灵活、可以追加及领取保费、退保、保单贷款等特点，而利用保险业进行洗钱犯罪。因此，我们要配合保险公司等金融机构做好客户尽职调查，保护自己不被犯罪分子利用。

【风险提示】

合众人寿提醒您：

在办理保险业务时，请您主动提供并配合保险公司核实身份及身份证件的真实性；如实回答保险公司工作人员的合理询问，并按照要求如实提供相关资料；请您主动接受保险公司的回访，避免上当受骗。同时，也请您保护好本人的银行账户及微信、支付宝等收付款码，不要用自己的账户替他人提现和转账，避免成为他人洗钱犯罪的“工具人”。